という疑問を比較して解消していくぞ！
コロナショックなんてなんのその。凄まじい回復力を見せる米国株。あの暴落はなんだったの…
よく米国株に投資する時に手数料面から比較される３社、
〇SBIネット証券
〇マネックス証券
〇DMM株
結局どこが手数料最安なんだよ！！って思ってる方は多いんじゃないでしょうか。
それぞれ手数料体系が微妙に違っていたりするので分かりにくいですね。
私もその１人でした。口座を変えてみたもののやっぱこっちの方がいいんかい！となったり翻弄されました…
安心してください。今日はその疑問を私が解決します！！
この事実だけで結論を出していこう！！
早いですが早速結論を言います。
結論は
王道の投資であれば基本的にはSBI証券が最も手数料が安く済みます。
短期売買でキャピタルゲイン狙いの投資だとDMM株が最も安くなります。
深堀りしたい方、なぜなのかを知りたい方はもう少しお付き合いください(^^)/
米国株を取引きする際にかかる手数料は２つ、もしくは３つあります。
- 売買手数料
- 為替手数料
- 運用手数料（投資信託・ETFの場合）
個別株の場合は運用手数料はかかりませんが、投資信託、ETFであれば運用コストがかかってきます。
ただ海外ETFだと運用コストはかなり低水準です。それに運用コストは日本の証券会社が定めているものではなくファンドが定めているので、今回比較する最大のポイントは、証券会社の違いによる売買手数料と為替手数料の部分になります。
証券会社比較一覧表
| SBI証券 | マネックス証券 | DMM株 | |
| 米国個別株取り扱い数 | 約３３００銘柄 | 約３６００銘柄 | 約１０００銘柄 |
| 米国株ETF取り扱い数 | 約３００銘柄 | 約３００銘柄 | 約１００銘柄 |
| 必要な通貨 | 米ドル・円 | 米ドル・円 | 円 |
| 売買手数料 | 0.４９５%（税込み）
最大２２ドル（税込み） |
0.４９５%（税込み）
最大２２ドル（税込み） |
無料 |
| 為替手数料 | ２５銭
住信SBIネット銀行を使えば４銭 定期積立だとさらに２銭まで下がる |
２５銭
（キャンペーン中により 買付時は無料） |
２５銭
（※配当金受け取り時は１ドルにつき目安１円） |
| 配当金 | ドルで受け取り | ドルで受け取り | 円に強制決済 |
| 時間外取引 | ✖ | 〇 | ✖ |
だが！！！！！！
しかもこの際の手数料がなんと…… １ドルにつき１円なのだ～！！！
DMM株は確かに売買手数料は無料でいいのですが、配当が出た時にドルを強制的に円転されるのとその際にかかる手数料が鬼高いです(; ･`д･´)
※売買時の為替手数料は片道２５銭なのですが、米国株の配当金受け取り時はなんと４倍の約１円もとられます。
（SBI証券、住信SBIネット銀行を利用した際の手数料４銭と比べると２５倍も高い。）
大体１％とられるということですね。
配当再投資や配当狙いの高配当投資、長期投資には完全に不利でしょう。
ただ短期間のキャピタルゲイン狙いの取引であれば、売買手数料より為替手数料の方が割合的に安いのでDMM株が１番手数料が安く済むことは間違いなさそうです。
長期投資ではなく積極的な売買を米国株で『トレード』として取引したい方、短中期的な配当は出さない成長株投資の方はDMM株が良いでしょう。
ただ取扱い銘柄数が他２社と比べて少々少なく、投資したい銘柄を取り扱っているかは分かりません。
おそらく取扱い銘柄を厳選していると思われるので、まだメジャーではない金の卵的な銘柄に初期の段階から投資できる確率は低いかもしれません。
マネックス証券も買付時は為替手数料が無料のキャンペーンを行っていますが、キャンペーンなのでいつまで続くか不透明ですし、
売却時の為替手数料は２５銭かかるのでこの時点で片道４銭、往復８銭で済むSBI証券より手数料が高くなります。
そしてSBI証券のメリットです。
結局１番安く済むのは？
キャピタルゲイン（値上がり益）狙いの短期売買ではDMM株に分があります。
私も実践中の高配当投資、長期投資となればちょっと待てと躍り出てくるのがSBI証券。
現状だと買付けの時点においては、この３社の中だと最も手数料がかかるSBI証券(; ･`д･´)
大丈夫か！？(；ﾟДﾟ)
これからがネット証券王者がまくってきます。
なんといってもSBI証券は為替手数料が破格に安いという点がメリットです。
※住信SBIネット銀行を使う必要があります。
ここからポイント
〇まずSBI証券とマネックス証券を比較した場合
売買手数料は同じ。買付時において現状マネックス証券が為替手数料無料だが、売却時には手数料が発生するので最低１ドルにつき２５銭はかかる。
SBI証券は売買時両方為替手数料がかかるが、片道４銭（定期積立していれば買付時は２銭）なので往復で８銭（ドルの定期積立していれば６銭）なので、最終本質的にはマネックス証券よりコストを抑えられる。
〇SBI証券とDMM株を比較した場合
ここがなかなか盲点なんですが、短期トレード目的であれば間違いなくDMM株の方が有利です。
ただし、長期資産運用として捉えるなら話は変わってきます。
まず数十年保有している間に何度も配当が出るでしょう。その度に強制的に円転され１ドルにつき１円とられるDMM株（再投資するにはさらに２５銭かかる）と、ドルのまま再投資するなら為替手数料がかからず再投資できるSBI証券だと利益の削られ方が雲泥の差なので、この時点でかなり差がつきますが仮に配当がない銘柄、アマゾンやグーグルのような超成長優良銘柄に投資する方は多いでしょうから比較して考えてみましょう。
株価が数十年の時を経て、３倍、４倍になっているとすると決済してドルを円に換える
円転する時の為替手数料が大きく関係してきます。
そして逆転減少が起きる最大のミソ。
売買手数料は上限が２２ドルまでである。
売買手数料は上限が決まっているので最高でも税込みで２２ドルまでです。
なので長期で保有して売買を細かく繰り返さず、売却する時により多くの額を売却すれば２２ドル（約２５００円程）という手数料はあまり大きな要素でなくなります。
為替手数料は上限がないので投資総額が多くなればなるほど為替手数料が低い方がお得になります。
長年コツコツ積立をしていればそれなりに大きな金額になるでしょう。
大きな金額を売却する際に上限が決まっている売買手数料よりも、青天井の為替手数料の差が大きな要素になってくるのです！！！
ちょっとシミュレーションしてみますね。条件を決めます。
毎月３万円の積立を３０年間で投資総額１０８０万円
リターンが２.５倍の２７００万円になった場合で考えてみましょう。
１．SBI証券は住信SBIネット証券で両替をし、為替手数料１ドルにつき４銭とする
２．売却時は一括売却とする
３．配当は再投資する
４．SBI証券の買付手数料は最もかかるパターンで計算する
５．１ドル１１０円のレートとする
６．DMM株の配当分は毎年一定じゃないので今回は計算しない
手数料総額の比較
| SBI証券 | DMM株 | |
| 買付時取引手数料総額 |
０.４９５%で約５３４６０円 （投資総額１０８０万円に対して） |
０円 |
| 売却時取引手数料総額 | 一括売却で上限２２ドルで２４２０円 | ０円 |
| 買付時為替手数料 |
約３９２８円 （投資総額１０８０万円・１ドル１１０円に対して４銭で計算） |
約２４５５０円 （投資総額１０８０万円・１ドル１１０円に対して２５銭で計算） |
| 売却時為替手数料 |
約９８１８円 （運用により資産２７００万円になったと仮定し、１ドル１１０円に対し４銭で計算） |
約６１３６３円 （運用により資産２７００万円になったと仮定し、１ドル１１０円に対し２５銭で計算） |
| 配当にかかる両替手数料
再投資分の手数料 |
円転しなければ０ | 毎年の配当円転分と再投資の為替手数料分が+でかかる |
| 合計 | 約６９６２６円 | 約８５９１２円+配当があればその手数料 |
しかも配当分計算する前からSBI証券の方が安い！
しかもちょっとSBI証券に不利な条件にしたから、もう少し手数料が低くなる可能性はあるしな！
さらに額が大きくなればなるほど手数料の差が開く！
そうなんです。SBI証券、マネックス証券もそれぞれ買付手数料無料の銘柄があります。
多少違いはありますが、人気のVTIやVOOは含まれているので文句なしですね。
これらの点からやはり米国株投資にはSBI証券が頭一つ抜けて有利です。
優良おすすめETFはこちらのブログをご覧ください(^^)/
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【比較】VOO VTI VT リターンは？ ３大メジャー海外ETFで迷ったらこれを買え！！！
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調べているとマネックス証券が1番評価高く紹介されている事も多いですね。
たしかに２４時間注文受付可能であったり、取扱い銘柄は１番多いですからね。
さらにマネックス証券の銘柄スカウターは企業分析にかなり使いやすいツールです。
ただ１番取扱いが少ないDMM株でも、主要銘柄とETFでもVTI、VOO、QQQなどめぼしい銘柄は全て取り扱っていると思いました。
私的には手数料面からだと総合的にSBI証券に軍配です。
王道の長期運用の投資、私も実践している高配当投資ならば間違いなくSBI証券が有利です。
ただ短期的な売買にはDMM株が有利です。
自分のスタイルに合わせて選びましょう。
いかがでしたでしょうか。
私自身かなり迷ったので自分で計算、シミュレーションして徹底比較してみました。
今回は手数料の面だけを特出しましたが、それぞれの良さがあるので少しでもご参考になれば嬉しいです(^^)/
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